Extrait du cours finance une approche patrimoniale globale
Créée en 1992, Crystal Finance a pour vocation d’apporter des réponses personnalisées à l’ensemble des besoins patrimoniaux de francophones résidant hors métropole et d’investisseurs internationaux.
Par sa dimension internationale et la complémentarité de ses structures, Crystal Finance est devenue une référence en matière de conseil patrimonial.
Son expérience et son ouverture sur le monde sont de plus en plus appréciées par les investisseurs métropolitains.
Depuis le siège social de Montpellier, un back office de 40 personnes, dont une cellule d’ingénierie patrimoniale, est au service de près de 90 conseillers dans le monde et de plus de 9 000 clients.
Les bureaux parisiens, sur les Champs Elysées, assurent la représentation de la société dans la capitale.
Fondé sur une approche globale du patrimoine, le succès de Crystal Finance s’appuie sur trois points forts :
– une sélection rigoureuse de solutions d’investissement, classiques ou innovantes, adaptées à des besoins spécifiques,
– l’optimisation des dispositifs réglementaires et la prise en compte d’un environnement juridique et fiscal mouvant et complexe,
– une relation de proximité développée à partir de filiales, de bureaux de représentation et de partenariats qui permettent d’assurer un accompagnement de nos clients dans plus de 30 pays.
Généralement maître d’oeuvre de la conceptiondes placements qu’elle propose, Crystal Finance n’associe son nom qu’à de grandes signatures françaises et internationales tout en préservant une indépendance indispensable à son objectivité.
Une approche patrimoniale globale
La construction et la croissance de votre patrimoine reposent sur un équilibre dynamique entre la pérennité de la pierre, la sécurité des placements à taux garanti et les performances de la bourse à long terme.
Etablir ensemble un bon diagnostic de votre patrimoine, identifier et prioriser vos objectifs, prévoir et anticiper, sont les étapes clefs qui nous permettent de prendre avec vous les décisions les plus pertinentes puis de les mettre en oeuvre et d’en assurer le suivi.
Dans le cadre d’un audit patrimonial confidentiel, notre mission commence par un travail d’écoute et une analyse, de l’ensemble de vos avoirs financiers et immobiliers (en France et à l’étranger) sur un plan juridique, fiscal et financier.
Cette approche globale est déterminante lorsque votre stratégie d’investissement nécessite une organisation juridique et une ingénierie fiscale et financière.
Des services personnalisés
Pour vous proposer une stratégie sur mesure, nos experts en ingénierie patrimoniale tiennent compte de votre profil d’investisseur qui détermine votre sensibilité aux risques des marchés financiers. Leurs conseils portent sur les dispositions à prendre (juridiques et fiscales), les garanties de prévoyance à mettre en place et les placements à réaliser.
– Valorisation de liquidités dans le cadre d’enveloppes spécifiques.
– Investissement immobilier de rapport et/ou d’optimisation des dispositifs fiscaux.
– Correction de déséquilibres patrimoniaux.
– Mise en place d’une gestion dédiée.
– Création de produits financiers sur mesure.
– Préparation de la transmission (éviter l’indivision, réduire la fiscalité successorale, protéger le conjoint et les héritiers).
Des services dédiés aux non-résidents :
Notre vision globale et internationale intègre les aspects juridiques, fiscaux et successoraux spécifiques du statut de «non résident» au regard de la réglementation française.
– Adaptation du patrimoine au départ à l’étranger et au retour en France.
– Prise en compte de l’incidence des conventions fiscales bilatérales (ou de leur absence).
– Optimisation fiscale du statut.
– Placements internationaux multi-devises.
– Protection sociale.
Le conseil en organisation et stratégie patrimoniale est l’essence de notre métier.
L’opportunité d’un placement dépend avant tout de son adéquation à votre situation patrimoniale présente et à vos objectifs de moyen et long terme.
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